Importar extracto bancario
Cargar extractos en CAMT, MT940 o CSV, revisar la continuidad de saldos y después conciliar.
Disponible en los planes: Business Pro
Con Importar extracto carga los movimientos de su cuenta bancaria desde un archivo que descarga en la banca en línea. Después, Kontelio propone para cada movimiento la factura o el gasto que le corresponde, y usted concilia los movimientos en Banco y caja. La importación en sí todavía no contabiliza nada.
Importar un extracto
- En la banca en línea, descargue el extracto como archivo, preferiblemente en formato CAMT.053.
- En el campo Cuenta, elija la cuenta bancaria. Si llega desde Importar en la tarjeta de una cuenta, ya está seleccionada.
- Deje Formato en Detectar automáticamente o elija usted el formato.
- En Archivo del extracto, elija el archivo:
.xmlo.zip(CAMT),.stao.txt(MT940) o.csv, como máximo 9 MB. - Haga clic en Subir e importar.
Los archivos pequeños se procesan al instante; los grandes, en segundo plano, y se muestra un aviso hasta que el resultado está listo. Si un archivo es demasiado grande, exporte un periodo más corto en la banca en línea.
Cargar archivos CSV
En un archivo CSV sigue el paso 2. Perfil CSV y vista previa, porque cada banco estructura su CSV de forma distinta.
- Kontelio reconoce los archivos de bancos habituales como Sparkasse, Volksbank, ING o N26 y elige por sí mismo el Perfil del banco. Compruebe en la vista previa que la fecha, el importe y el concepto se han reconocido bien.
- Si no es así, elija otro perfil o Personalizado (asignar columnas). Entonces asigna usted las columnas, por ejemplo Separador, Formato de fecha y Convención de signo.
- Haga clic en Actualizar vista previa y vuelva a revisar la vista previa.
- Haga clic en Confirmar importación.
Un perfil propio se guarda en la cuenta y vuelve a estar disponible en la próxima importación.
Leer el extracto de la tarjeta de crédito en PDF
En una cuenta de tarjeta de crédito puede importar directamente el extracto mensual en PDF de la Sparkasse (Mastercard o Visa), sin CSV. Antes de importar viene el paso 2. Revisar las líneas.
- Elija la cuenta de la tarjeta y el archivo
.pdfy haga clic en Leer extracto. Todavía no se guarda nada. - Revise las líneas leídas. Las compras en moneda extranjera muestran la moneda, el importe original y el cambio; la comisión de cambio es una línea propia y el pago del extracto anterior aparece como pago.
- Corrija lo necesario: se pueden cambiar la fecha, la descripción y el importe. Con Quitar línea y Añadir línea quita o añade líneas. Las líneas modificadas se resaltan.
- Abajo, Kontelio compara la suma de las líneas con el saldo final del extracto. Si hay diferencia aparece un aviso, pero aún puede importar.
- Confirme la importación. El PDF original se archiva y los cambios quedan registrados con el importe leído originalmente.
Revisar el resultado
El Resumen de la importación muestra los recuentos Leídos, Nuevos, Duplicados ignorados y Líneas no válidas; las líneas no válidas aparecen con su número y el motivo.
En la Control de saldo, Kontelio compara el saldo inicial del extracto con el saldo final del anterior:
| Resultado | Significado |
|---|---|
| OK | El extracto continúa el anterior sin huecos. |
| Hueco | Falta un periodo antes de este extracto. Importe el extracto que falta. |
| Diferencia | Los saldos no cuadran. Compruebe si faltan movimientos o hay duplicados. |
Después haga clic en Conciliar ahora para conciliar los movimientos, o en Importar otro archivo. En Importaciones anteriores ve todas las importaciones anteriores de la cuenta con su periodo y su comprobación de saldos.
Conviene saber
- El mismo archivo solo se puede importar una vez. Si lo intenta de nuevo, Kontelio le muestra la importación anterior con Ver la importación anterior.
- Si dos extractos se solapan, los movimientos que ya existen se reconocen y se omiten. Dos movimientos iguales el mismo día en el mismo archivo siguen siendo dos movimientos.
- Si el IBAN del archivo pertenece a otra cuenta, la importación se detiene. Elija arriba la cuenta correcta.
- El archivo original se archiva sin cambios y cifrado antes de procesarlo.
- Justo después de la importación, Kontelio busca propuestas en segundo plano. Una regla de asignación con confirmación automática puede contabilizar al momento los movimientos inequívocos; todos los demás esperan su decisión.
- Solo pueden importar los usuarios con permiso para registrar pagos.