استيراد كشف الحساب

قراءة كشوف الحساب بصيغة CAMT أو MT940 أو CSV، والتحقق من تسلسل الأرصدة، ثم المطابقة.

متاح في الباقات: Business Pro

باستخدام استيراد كشف الحساب تقرأ حركات حسابك البنكي من ملف تنزّله من الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. بعد ذلك يقترح Kontelio لكل حركة الفاتورة أو المصروف المناسب، وتطابق الحركات في البنك والصندوق. الاستيراد بحد ذاته لا يقيّد أي شيء بعد.

استيراد كشف حساب

1. نزّل كشف الحساب من الخدمات المصرفية عبر الإنترنت كملف، ويفضل بصيغة CAMT.053.
2. اختر الحساب البنكي في حقل الحساب. إذا وصلت عبر استيراد في بطاقة حساب، فيكون محدداً مسبقاً.
3. اترك الصيغة على اكتشاف تلقائي أو اختر الصيغة بنفسك.
4. اختر الملف في ملف الكشف: .xml أو .zip (CAMT)، أو .sta أو .txt (MT940)، أو .csv، بحد أقصى 9 MB.
5. انقر على رفع واستيراد.

تُعالَج الملفات الصغيرة فوراً، والكبيرة في الخلفية مع إشعار يظهر حتى تجهز النتيجة. إذا كان الملف كبيراً جداً فصدّر فترة أقصر من الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.

قراءة ملفات CSV

في ملف CSV تأتي خطوة 2. ملف CSV والمعاينة، لأن كل بنك يبني ملف CSV بطريقة مختلفة.

1. يتعرف Kontelio على ملفات البنوك الشائعة مثل Sparkasse وVolksbank وING وN26، ويختار ملف البنك بنفسه. تحقق في المعاينة من قراءة التاريخ والمبلغ والبيان بشكل صحيح.
2. إذا لم يكن ذلك صحيحاً فاختر ملفاً تعريفياً آخر أو مخصص (ربط الأعمدة). عندها تربط الأعمدة بنفسك، مثل الفاصل وصيغة التاريخ واصطلاح الإشارة.
3. انقر على تحديث المعاينة وراجع المعاينة مرة أخرى.
4. انقر على تأكيد الاستيراد.

يُحفظ الملف التعريفي الخاص بك مع الحساب ويكون متاحاً مرة أخرى في الاستيراد التالي.

قراءة كشف البطاقة الائتمانية بصيغة PDF

في حساب بطاقة ائتمانية يمكنك استيراد الكشف الشهري بصيغة PDF من Sparkasse (Mastercard أو Visa) مباشرةً دون CSV. قبل الاستيراد تأتي خطوة 2. مراجعة الأسطر.

1. اختر حساب البطاقة وملف .pdf ثم انقر على قراءة الكشف. لا يُحفظ أي شيء بعد.
2. راجع الأسطر المقروءة. تعرض المشتريات بالعملة الأجنبية العملة والمبلغ الأصلي وسعر الصرف؛ وتصبح رسوم تحويل العملة سطرًا مستقلًا، ويظهر سداد الكشف السابق كدفعة.
3. صحّح ما يلزم: يمكن تغيير التاريخ والوصف والمبلغ. باستخدام إزالة السطر و إضافة سطر تحذف الأسطر أو تضيفها. تُميَّز الأسطر المعدّلة.
4. في الأسفل يقارن Kontelio مجموع الأسطر بالرصيد الختامي للكشف. إذا وُجد فرق يظهر تنبيه، لكن الاستيراد يبقى ممكنًا.
5. أكّد الاستيراد. يُؤرشف ملف PDF الأصلي وتُسجَّل التعديلات مع المبلغ المقروء أصلًا.

مراجعة النتيجة

يعرض ملخص الاستيراد الأعداد التالية: المقروءة وجديدة ومكررات متجاهلة وأسطر غير صالحة، وتظهر الأسطر غير الصالحة مع رقم السطر والسبب.

في التحقق من الرصيد يقارن Kontelio الرصيد الافتتاحي للكشف بالرصيد الختامي للكشف السابق:

ثم انقر على طابِق الآن لمطابقة الحركات، أو على استيراد ملف آخر. وفي الاستيرادات السابقة ترى جميع عمليات الاستيراد السابقة للحساب مع الفترة وفحص الأرصدة.

معلومات مفيدة

• لا يمكن استيراد الملف نفسه إلا مرة واحدة. إذا حاولت مرة أخرى يعرض لك Kontelio الاستيراد السابق عبر عرض الاستيراد السابق.
• إذا تداخل كشفان، تُعرف الحركات الموجودة مسبقاً ويتم تخطيها. أما حركتان متطابقتان في اليوم نفسه وفي الملف نفسه فتبقيان حركتين.
• إذا كان IBAN في الملف يخص حساباً آخر يتوقف الاستيراد. اختر الحساب الصحيح في الأعلى.
• يُؤرشف الملف الأصلي دون تغيير ومشفراً قبل معالجته.
• مباشرة بعد الاستيراد يبحث Kontelio عن اقتراحات في الخلفية. يمكن لـقاعدة مطابقة ذات تأكيد تلقائي أن تقيّد الحركات الواضحة فوراً، بينما تنتظر بقية الحركات قرارك.
• لا يستطيع الاستيراد إلا المستخدمون الذين يملكون صلاحية تسجيل المدفوعات.