Importare l'estratto conto
Importare estratti conto in formato CAMT, MT940 o CSV, verificare la continuità dei saldi e poi riconciliare.
Disponibile nei piani: Business Pro
Con Importa estratto conto importa i movimenti del Suo conto bancario da un file scaricato dall'home banking. Kontelio propone poi per ogni movimento la fattura o la spesa corrispondente, e Lei riconcilia i movimenti in Banca e cassa. L'importazione in sé non registra ancora nulla.
Importare un estratto conto
- Nell'home banking scarichi l'estratto conto come file, preferibilmente nel formato CAMT.053.
- Nel campo Conto scelga il conto bancario. Se arriva da Importa sulla scheda di un conto, questo è già selezionato.
- Lasci Formato su Rileva automaticamente oppure scelga Lei il formato.
- In File dell’estratto scelga il file:
.xmlo.zip(CAMT),.stao.txt(MT940) oppure.csv, al massimo 9 MB. - Clicchi su Carica e importa.
I file piccoli vengono elaborati subito, quelli grandi in background; fino al risultato compare un avviso. Se un file è troppo grande, esporti dall'home banking un periodo più breve.
Importare file CSV
Per un file CSV segue il passo 2. Profilo CSV e anteprima, perché ogni banca struttura il proprio CSV in modo diverso.
- Kontelio riconosce i file delle banche più diffuse, come Sparkasse, Volksbank, ING o N26, e sceglie da sé il Profilo della banca. Controlli nell'anteprima che data, importo e causale siano stati riconosciuti correttamente.
- In caso contrario scelga un altro profilo o Personalizzato (mappa le colonne). Allora assegna Lei le colonne, ad esempio Separatore, Formato data e Convenzione del segno.
- Clicchi su Aggiorna anteprima e ricontrolli l'anteprima.
- Clicchi su Conferma importazione.
Un profilo personalizzato viene salvato sul conto ed è di nuovo disponibile alla prossima importazione.
Leggere l'estratto conto della carta di credito in PDF
In un conto di carta di credito puoi importare direttamente l'estratto mensile in PDF della Sparkasse (Mastercard o Visa), senza CSV. Prima dell'importazione c'è il passaggio 2. Controlla le righe.
- Scegli il conto della carta e il file
.pdfe fai clic su Leggi estratto. Non viene ancora salvato nulla. - Controlla le righe lette. Gli acquisti in valuta estera mostrano valuta, importo originale e cambio; la commissione di cambio diventa una riga a sé e il pagamento dell'estratto precedente compare come pagamento.
- Correggi ciò che serve: data, descrizione e importo si possono modificare. Con Rimuovi riga e Aggiungi riga togli o aggiungi righe. Le righe modificate sono evidenziate.
- In basso Kontelio confronta la somma delle righe con il saldo finale dell'estratto. Se c'è una differenza compare un avviso, ma puoi comunque importare.
- Conferma l'importazione. Il PDF originale viene archiviato e le modifiche sono registrate con l'importo letto in origine.
Verificare il risultato
Il riquadro Riepilogo dell’importazione mostra i conteggi Letti, Nuovi, Duplicati ignorati e Righe non valide; le righe non valide compaiono con numero di riga e motivo.
Nella Controllo saldo Kontelio confronta il saldo iniziale dell'estratto con il saldo finale del precedente:
| Risultato | Significato |
|---|---|
| OK | L'estratto segue il precedente senza interruzioni. |
| Lacuna | Manca un periodo prima di questo estratto. Importi l'estratto mancante. |
| Differenza | I saldi non coincidono. Verifichi se mancano movimenti o se ci sono doppioni. |
Poi clicchi su Riconcilia ora per riconciliare i movimenti, oppure su Importa un altro file. In Importazioni precedenti vede tutte le importazioni precedenti del conto con periodo e verifica dei saldi.
Buono a sapersi
- Lo stesso file si può importare una sola volta. Se ci riprova, Kontelio Le mostra l'importazione precedente con Mostra l’importazione precedente.
- Se due estratti si sovrappongono, i movimenti già presenti vengono riconosciuti e saltati. Due movimenti identici nello stesso giorno e nello stesso file restano comunque due movimenti.
- Se l'IBAN del file appartiene a un altro conto, l'importazione si interrompe. Scelga in alto il conto giusto.
- Il file originale viene archiviato senza modifiche e cifrato prima dell'elaborazione.
- Subito dopo l'importazione Kontelio cerca proposte in background. Una regola di abbinamento con conferma automatica può registrare subito i movimenti univoci; tutti gli altri attendono la Sua decisione.
- Possono importare solo gli utenti con il permesso di registrare pagamenti.