Banco e caixa
Cadastrar contas de pagamento, ver saldos, conciliar movimentos bancários e manter o livro-caixa.
Disponível nos planos: Business Pro
Em Banco e caixa você administra todas as contas por onde passa dinheiro: contas bancárias, o caixa, cartões de crédito e provedores de pagamento. Cada cartão mostra o saldo segundo a contabilidade e leva aos pagamentos da conta, à Conciliação bancária e, no caso de um caixa, ao Livro-caixa (Kassenbuch).
Cadastrar uma conta de pagamento
- Clique em Nova conta de pagamento.
- No campo Tipo, escolha por exemplo Conta bancária ou Caixa. O tipo não pode ser alterado depois.
- Informe um Nome. Numa conta bancária o IBAN é obrigatório; BIC e Banco são opcionais.
- Deixe Conta contábil vazio se o Kontelio deve criar ele mesmo uma subconta adequada, ou escolha uma conta existente.
- Clique em Salvar.
| Campo | Significado |
|---|---|
| Conta contábil | A conta do plano de contas na qual os pagamentos são lançados, por exemplo 1200 Bank. Só aparecem contas compatíveis com o tipo. |
| Conta padrão deste tipo | Esta conta é sugerida nos novos pagamentos. |
| Imprimir nas faturas | Só em contas bancárias: IBAN e BIC aparecem como dados bancários nas suas faturas. |
| Últimos 4 dígitos do cartão | Só em cartões de crédito, para reconhecer o cartão. O número completo nunca é armazenado. |
O IBAN aparece mascarado no cartão. Mostrar mostra o número completo; cada exibição fica registrada no log de auditoria. Ao editar, deixe o campo IBAN vazio para manter o IBAN salvo.
Conciliar movimentos bancários
Depois de importar um extrato, o Kontelio procura para cada movimento itens em aberto, regras e transferências entre as suas próprias contas que combinem com ele. No cartão da conta bancária, clique em Conciliação bancária.
- A lista mostra primeiro só os movimentos em aberto (A conciliar). Se precisar, filtre por status, texto ou período.
- Selecione um movimento. Ao lado aparecem as sugestões com pontuação e justificativa, por exemplo "O valor corresponde ao valor em aberto".
- Clique em Aceitar na sugestão certa ou em Rejeitar numa errada. Se houver diferença, escolha antes em Tratar a diferença como por exemplo Skonto (desconto) ou Tarifa bancária.
- Se nenhuma sugestão servir, pesquise em Buscar itens em aberto por parceiro, número ou valor, marque os itens e clique em Conciliar com os itens selecionados.
- Se o movimento não pertence a nenhum documento, escolha em Classificar como… por exemplo Tarifa bancária ou Transferência entre contas próprias (Geldtransit) e clique em Aplicar.
Cada conciliação gera um pagamento lançado, com a data do lançamento bancário como data de pagamento. O botão verde de alta confiança aceita de uma só vez todas as sugestões inequívocas e sem diferença. Recalcular sugestões recalcula as sugestões, por exemplo depois que você registrou mais faturas.
- Lançar como uma nova despesa só cria um rascunho em Despesas; nada é lançado até você lançar a despesa lá.
- Receita sem fatura lança um recebimento sem fatura, como juros, um subsídio ou uma indenização de seguro: escolha o tipo de receita e responda à pergunta. Sem extrato bancário, registre essas receitas em Pagamentos recebidos.
- Ignorar pede um motivo. O movimento continua no extrato, mas sem efeito contábil.
- Sempre que… (criar regra) abre uma nova regra de atribuição já preenchida com os dados deste movimento.
- Desfazer estorna o pagamento gerado e devolve o movimento ao status Novo. Se o movimento estava ligado a um pagamento que já existia, só o vínculo é desfeito.
Status dos movimentos
| Status | Significado |
|---|---|
| Novo | Importado, ainda sem sugestão. |
| Sugestão | O Kontelio encontrou pelo menos um documento compatível. A confiança mostra o quão segura é a sugestão. |
| Conciliado | Conciliado com uma fatura, uma despesa ou um pagamento. |
| Classificado | Atribuído sem documento, por exemplo como tarifa bancária ou transferência. |
| Ignorado | Deliberadamente sem efeito contábil. |
O livro-caixa
No cartão de um caixa, Livro-caixa (Kassenbuch) abre todas as entradas e saídas em dinheiro em ordem cronológica, com o saldo ao fim de cada dia.
- Escolha o período com De e Até.
- Exporte o livro-caixa com CSV ou imprima-o como PDF com Imprimir / PDF.
Bom saber
- O saldo do cartão é o saldo da conta contábil, não o saldo informado pelo banco. Se forem diferentes, normalmente faltam extratos ou há movimentos ainda não conciliados.
- Em contas bancárias, o cartão mostra a data do Último extrato e quantos movimentos ainda faltam conciliar.
- Um clique no nome da conta ou em Pagamentos mostra só os pagamentos dessa conta e o seu saldo.
- Cadastrar e editar contas de pagamento, conciliar e criar regras são permissões separadas. Só a contabilidade pode desfazer uma conciliação num período fechado.
- No modo simplificado, o celular mostra a conciliação como Conferir extrato: um movimento por vez, com uma pergunta de sim ou não. Ver a lista completa abre a visão completa.