Importar extrato bancário

Ler extratos em CAMT, MT940 ou CSV, conferir a continuidade dos saldos e depois conciliar.

Disponível nos planos: Business Pro

Com Importar extrato você lê os movimentos da sua conta bancária a partir de um arquivo baixado no internet banking. Em seguida o Kontelio sugere para cada movimento a fatura ou despesa correspondente, e você concilia os movimentos em Banco e caixa. A importação em si ainda não lança nada.

Importar um extrato

1. No internet banking, baixe o extrato como arquivo, de preferência no formato CAMT.053.
2. No campo Conta, escolha a conta bancária. Se você veio de Importar no cartão de uma conta, ela já vem selecionada.
3. Deixe Formato em Detectar automaticamente ou escolha o formato você mesmo.
4. Em Arquivo do extrato, escolha o arquivo: .xml ou .zip (CAMT), .sta ou .txt (MT940) ou .csv, no máximo 9 MB.
5. Clique em Enviar e importar.

Arquivos pequenos são processados na hora; os grandes, em segundo plano, e um aviso aparece até o resultado ficar pronto. Se um arquivo for grande demais, exporte um período mais curto no internet banking.

Ler arquivos CSV

Num arquivo CSV vem o passo 2. Perfil CSV e pré-visualização, porque cada banco monta o seu CSV de um jeito.

1. O Kontelio reconhece os arquivos de bancos comuns como Sparkasse, Volksbank, ING ou N26 e escolhe sozinho o Perfil do banco. Confira na pré-visualização se data, valor e histórico foram lidos corretamente.
2. Se não estiver certo, escolha outro perfil ou Personalizado (mapear colunas). Aí você mesmo associa as colunas, por exemplo Separador, Formato de data e Convenção de sinal.
3. Clique em Atualizar pré-visualização e confira de novo a pré-visualização.
4. Clique em Confirmar importação.

Um perfil próprio fica salvo na conta e volta a estar disponível na próxima importação.

Ler a fatura do cartão de crédito em PDF

Numa conta de cartão de crédito você pode importar a fatura mensal em PDF da Sparkasse (Mastercard ou Visa) direto, sem CSV. Antes de importar, vem o passo 2. Revisar as linhas.

1. Escolha a conta do cartão e o arquivo .pdf e clique em Ler fatura. Nada é gravado ainda.
2. Confira as linhas lidas. Compras em moeda estrangeira mostram moeda, valor original e câmbio; a tarifa de câmbio vira uma linha própria, e o pagamento da fatura anterior aparece como pagamento.
3. Corrija o que for preciso: data, descrição e valor podem ser alterados. Com Remover linha e Adicionar linha você tira ou inclui linhas. Linhas alteradas ficam destacadas.
4. Embaixo, o Kontelio compara a soma das linhas com o saldo final da fatura. Se houver diferença, aparece um aviso, mas a importação continua possível.
5. Confirme a importação. O PDF original é arquivado e as alterações ficam registradas com o valor lido originalmente.

Conferir o resultado

O Resumo da importação mostra as contagens Lidos, Novos, Duplicados ignorados e Linhas inválidas; as linhas inválidas aparecem com número da linha e motivo.

Na Verificação de saldo, o Kontelio compara o saldo inicial do extrato com o saldo final do anterior:

Depois clique em Conciliar agora para conciliar os movimentos, ou em Importar outro arquivo. Em Importações anteriores você vê todas as importações anteriores da conta, com período e verificação de saldos.

Bom saber

• O mesmo arquivo só pode ser importado uma vez. Se você tentar de novo, o Kontelio mostra a importação anterior com Ver a importação anterior.
• Se dois extratos se sobrepõem, os movimentos já existentes são reconhecidos e ignorados. Dois movimentos iguais no mesmo dia e no mesmo arquivo continuam sendo dois movimentos.
• Se o IBAN do arquivo pertence a outra conta, a importação é interrompida. Escolha a conta certa no topo.
• O arquivo original é arquivado sem alterações e criptografado antes de ser processado.
• Logo após a importação, o Kontelio procura sugestões em segundo plano. Uma regra de atribuição com confirmação automática pode lançar na hora os movimentos inequívocos; todos os outros aguardam a sua decisão.
• Só usuários com permissão para registrar pagamentos podem importar.