Kontoauszug importieren
Kontoauszüge als CAMT, MT940 oder CSV einlesen, Saldenprüfung ansehen und danach abgleichen.
Verfügbar in den Tarifen: Business Pro
Mit Kontoauszug importieren lesen Sie die Umsätze Ihres Bankkontos aus einer Datei ein, die Sie im Online-Banking herunterladen. Danach schlägt Kontelio für jeden Umsatz die passende Rechnung oder Ausgabe vor, und Sie gleichen die Umsätze unter Bank und Kasse ab. Der Import selbst bucht noch nichts.
Einen Kontoauszug importieren
- Laden Sie im Online-Banking den Kontoauszug als Datei herunter, am besten im Format CAMT.053.
- Wählen Sie im Feld Konto das Bankkonto. Kommen Sie über Importieren auf der Karte eines Kontos, ist es schon ausgewählt.
- Lassen Sie Format auf Automatisch erkennen oder wählen Sie das Format selbst.
- Wählen Sie unter Kontoauszugsdatei die Datei:
.xmloder.zip(CAMT),.staoder.txt(MT940) oder.csv, höchstens 9 MB. - Klicken Sie auf Hochladen und importieren.
Kleine Dateien werden sofort verarbeitet, große im Hintergrund; Sie sehen dann einen Hinweis, bis das Ergebnis da ist. Ist eine Datei zu groß, exportieren Sie im Online-Banking einen kürzeren Zeitraum.
CSV-Dateien einlesen
Bei einer CSV-Datei folgt der Schritt 2. CSV-Profil und Vorschau, denn jede Bank baut ihre CSV-Datei anders auf.
- Kontelio erkennt die Dateien gängiger Banken wie Sparkasse, Volksbank, ING oder N26 und wählt das Bankprofil selbst. Prüfen Sie in der Vorschau, ob Datum, Betrag und Verwendungszweck richtig erkannt wurden.
- Passt es nicht, wählen Sie ein anderes Profil oder Eigenes Profil (Spalten zuordnen). Dann ordnen Sie die Spalten selbst zu, zum Beispiel Trennzeichen, Datumsformat und Vorzeichenkonvention.
- Klicken Sie auf Vorschau aktualisieren und kontrollieren Sie die Vorschau erneut.
- Klicken Sie auf Import bestätigen.
Ein eigenes Profil wird beim Konto gespeichert und steht beim nächsten Import wieder zur Verfügung.
Kreditkartenabrechnung als PDF lesen
In einem Kreditkartenkonto können Sie die monatliche PDF-Abrechnung der Sparkasse (Mastercard oder Visa) direkt importieren, ohne CSV. Vor dem Import kommt der Schritt 2. Zeilen prüfen.
- Wählen Sie das Kartenkonto und die
.pdf-Datei und klicken Sie auf Abrechnung lesen. Noch wird nichts gespeichert. - Prüfen Sie die gelesenen Zeilen. Umsätze in Fremdwährung zeigen Währung, Originalbetrag und Kurs; das Entgelt für die Währungsumrechnung wird eine eigene Zeile, und der Ausgleich der Vorabrechnung erscheint als Zahlung.
- Korrigieren Sie, was nötig ist: Datum, Beschreibung und Betrag können geändert werden. Mit Zeile entfernen und Zeile hinzufügen entfernen oder ergänzen Sie Zeilen. Geänderte Zeilen sind markiert.
- Unten vergleicht Kontelio die Summe der Zeilen mit dem neuen Saldo der Abrechnung. Bei einer Abweichung erscheint ein Hinweis, der Import bleibt aber möglich.
- Bestätigen Sie den Import. Das Original-PDF wird archiviert, und die Änderungen werden mit dem ursprünglich gelesenen Betrag protokolliert.
Das Ergebnis prüfen
Die Zusammenfassung des Imports zeigt, wie viele Zeilen Gelesen wurden, wie viele Umsätze Neu sind, wie viele Duplikate ignoriert wurden und welche Ungültige Zeilen es gab, jeweils mit Zeilennummer und Grund.
Bei der Saldenprüfung vergleicht Kontelio den Anfangssaldo des Auszugs mit dem Endsaldo des vorherigen:
| Ergebnis | Bedeutung |
|---|---|
| OK | Der Auszug schließt lückenlos an den vorherigen an. |
| Lücke | Vor diesem Auszug fehlt ein Zeitraum. Importieren Sie den fehlenden Auszug. |
| Differenz | Die Salden passen nicht zusammen. Prüfen Sie, ob Umsätze fehlen oder doppelt sind. |
Klicken Sie danach auf Jetzt abgleichen, um die Umsätze abzugleichen, oder auf Weitere Datei importieren. Unter Bisherige Importe sehen Sie alle früheren Importe des Kontos mit Zeitraum und Saldenprüfung.
Gut zu wissen
- Dieselbe Datei kann nur einmal importiert werden. Versuchen Sie es erneut, zeigt Kontelio Ihnen mit Vorherigen Import anzeigen den früheren Import.
- Überschneiden sich zwei Auszüge, werden bereits vorhandene Umsätze erkannt und übersprungen. Zwei gleiche Umsätze am selben Tag in derselben Datei bleiben trotzdem zwei Umsätze.
- Gehört die IBAN in der Datei zu einem anderen Konto, bricht der Import ab. Wählen Sie oben das richtige Konto.
- Die Originaldatei wird vor der Verarbeitung unverändert und verschlüsselt archiviert.
- Direkt nach dem Import sucht Kontelio im Hintergrund nach Vorschlägen. Eine Zuordnungsregel mit automatischer Bestätigung kann eindeutige Umsätze dabei sofort buchen; alle anderen warten auf Ihre Entscheidung.
- Importieren dürfen nur Benutzer mit dem Recht, Zahlungen zu erfassen.